传销犯罪

【实操指南】涉传销行政违法案件,如何申请解冻银行账户?

办案律师/作者:    李泽民 吴单  原创 广东广强律师事务所   时间:2024-03-05   访问量:122


实操指南涉传销行政违法案件,如何申请解冻银行账户?


关键词:传销行政违法、财产保全、冻结账户、解冻

根据《禁止传销条例》相关规定,在查处涉传销行政违法案件时,市场监管部门可以采取多种措施,如现场检查、查阅/复制/扣押涉传票据等资料、查封涉传经营场所、查询经营者的账户等,其中最常用的措施之一就是申请司法机关冻结涉传资金。

从实务案例来看,市场监管部门冻结资金的表现形式多样:

有的是直接冻结涉传公司的银行账户,如(2019)鄂0821财保58号一案中,Z公司涉嫌传销,当地市监局申请整体冻结Z公司名下的2家银行账户及与Z公司有涉案交易的H公司名下2家银行账户。

有的是冻结涉传行为人个人的银行账户,如(2020)鄂0325财保26号一案中,H公司涉嫌传销,有证据表明L某系该传销组织的组织者,为防止L某转移或隐匿违法资金,当地市监局向法院申请冻结L某名下三家银行的账户存款,合计45万余元。

有的既冻结银行账户,还冻结涉案行为人的微信账户、支付宝账户以及保单,如(2020)豫1502行保3号一案中,S公司涉嫌从事非法传销,当地市监局申请法院冻结与S公司有关联的人员L某、S某名下的银行账户、支付宝账户、微信账户冻结额度为3000万元,冻结期限为一年;(2019)鄂0821财保58号一案中,当地市监局申请对Z公司主管人员J某、H某在某保险公司投保的6份保单予以冻结。

可见,除了银行、保险公司等传统金融机构的账户外,冻结措施的对象范围有延伸至第三方支付平台的趋势。

那么,本文将从解冻依据和条件、解冻程序、解冻所需材料三个方面,来讨论因涉传行政违法而被冻结银行账户时的应对方法。

(一)申请解冻的依据和条件

市场监管部门申请冻结账户的理由通常是为了防止涉传行为人转移或隐匿资金,而依据《禁止传销条例》第十四条,申请冻结账户的前提是“有证据证明存在转移或隐匿违法资金的情形”。

因此,涉案人只要能证明不存在转移或隐匿违法资金的情况,即可申请解冻。

具体来说,申请解冻的法律依据即《禁止传销条例》第十九条,即“对于经调查核实没有传销行为或者不再需要查封、扣押的,应当在作出处理决定后立即解除查封,退还被扣押的财物”或“工商行政管理部门逾期未作出处理决定的,被查封的物品视为解除查封,被扣押的财物应当予以退还”。

换言之,涉案人需要提供充分的证据和理由来证明不存在传销行为,或说明为何不再需要继续冻结账户内的资金,或证明冻结措施违法。

如果当事人确认能够符合上述申请解冻的条件,那么可以启动申请解冻程序。

(二)申请解冻的程序

根据团队办理的多起涉传案件成功解冻经验,申请解冻可以按以下步骤:

当事人在传销行政违法案件中被冻结银行账户时,申请解冻的步骤和方法可以从以下几个方面入手:

1.联系银行并确认冻结情况

首先,应及时前往银行卡开户行查询账户被冻结的情况及相关办案人员信息,或者通过办案机关送达的冻结通知,与具体经办人员取得联系。

2.结合法律法规判断冻结原因

根据所了解的账户冻结情况,初步判断被冻结的原因属于《禁止传销条例》第十九条和第二十条规定的哪种情形:是否存在传销行为,是否存在转移或隐蔽资金行为,是否存在不再需要冻结的情形,是否存在冻结措施不当的情形等,这对于判断冻结行为的合法性至关重要。

3.提起行政复议或行政诉讼

一般情况下,办案机关送达冻结通知时冻结措施已经生效。冻结账户属于行政强制措施,如果涉案人确认所从事的行为并非传销活动或不存在转移隐匿资金行为等,可以先提起行政复议,复议申请对象是市场监管部门所在地的同级人民政府或上一级市场监管部门,比如,办案机关是成都市市监局,则申请复议的对象是成都市政府或四川省市场监督管理局。在行政复议程序中,由办案机关承担证明涉案行为构成传销的举证责任。

若对复议决定不服,则可以提起行政诉讼。同样地,在行政诉讼程序中,证明涉案行为构成传销的举证责任方也是办案机关。但涉案人也可以提出对自己有利的证据,以增加胜诉的概率。

4.提交解冻申请材料

在拿到同意解封的复议决定或诉讼结果后,则应根据法院的解冻流程,向法院提交解冻申请,由法院予以审核(具体需要提交的申请材料将在下文详细列出)。

5.积极沟通办案机关

办案机关是冻结措施的发起方,对冻结账户和解冻账户的实操环节有着至关重要的影响。

所以,即使涉案人通过行政复议或诉讼方式取得了解冻决定,在解冻过程中,三涉案人仍务必保持与市场监管部门的友好和有效沟通,以确保顺利完成全部解冻手续。

(三)申请解冻所需资料

由于各地对于解冻账户的执行细则不同,本文基于所办案件中的相同或相似规定,列出申请解冻银行账户需要提交的材料:

1.情况说明和解冻申请书:

申请人需向法院提交一份账户被冻结的情况说明和解冻申请书,明确列出申请保全人(办案机关)与被保全人(涉案行为人)的身份、请求事项和所依据的事实与理由。

2.证明材料:

申请人提交相关的证据,以证明被冻结的银行账户与案件无关,或证明其账户资金的合法使用情况,或证明冻结措施存在不当等,从而请求法院解除冻结。

3.冻结账户的证明文件:

如果是自然人账户,则须提供个人身份证、银行卡等,以及本人银行卡使用情况说明(包括一段时间内的银行流水、流水交易的凭证等证明合法流水);

如果是公司账户,则须提供营业执照组织机构代码证、税务登记证、法定代表人身份证、财务报表、欠税证明、解决欠税的方案等材料;还应包含一段时间内的银行流水、流水交易的凭证、与客户的销售合同、与客户的聊天记录等。

需要注意的是,具体所需材料可能会根据冻结的原因(如行政强制性冻结、司法冻结)和案件定性情况(如是否涉及传销犯罪行为等)有所不同。

结语

综上所述,在涉传销行政违法案件中,涉案人申请解冻账户之前,应先了解相关法律依据和申请解冻的条件;若满足相应条件的,涉案人可遵循本文所述的申请解冻程序和申请解冻所需材料来实操,尤其应注意的是在全程保持与办案机关的友好和有效沟通,以确保顺畅完成全部解冻手续。

当然,若涉案人不熟悉解冻流程或遇到复杂情况,可以寻求专业律师的帮助,以便快速高效的解除冻结,恢复正常生产经营和日常生活。


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