新型经济犯罪

USDT为何会成为“自洗钱”的重灾区?

办案律师/作者:    杨天意   原创 广东广强律师事务所   时间:2023-10-12   访问量:1180


USDT为何会成为“自洗钱”的重灾区?



正  文

USDT因为去中心化且价值稳定的特点,一直是洗钱犯罪的重灾区。但近两年以来,随着《刑法修正案(十一)》的实施,以及司法机关开展对“自洗钱”行为的专项打击,USDT亦逐渐成为了“自洗钱”的重灾区。

所谓“自洗钱”,是指行为人在实施上游犯罪之后,对犯罪所得及其产生的收益进行“漂白”或“清洗”,使犯罪收益合法化的行为。

“自洗钱”并不是单独的罪名,而是洗钱犯罪的一种表现形式。“自洗钱”来源于2021年3月1日实施的《刑法修正案(十一)》。在此之前,我国《刑法》第191条规定的“洗钱罪”,只规制了“他洗钱”的行为而不包含“自洗钱”。“自洗钱”通常认为被上游犯罪所吸收,属于事后不可罚的行为。

《刑法修正案(十一)》删除了第191条规定中的“明知”,通过对条文表述的调整、删除洗钱行为中的“协助”字样,从理论上,将“自洗钱”纳入了本条规定的调节范畴。行为人自己实施第191条规定的七类上游犯罪后,又实施洗钱行为,也可以构成洗钱罪。

自洗钱的成立需要以上游犯罪成立为前提。根据《刑法》第191条,洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。其中,破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪是虚拟资产自洗钱常涉及的上游犯罪,包括集资诈骗罪、诈骗罪。

我们以ICO涉非法集资类案件为例。这类案件中,项目方发行的虚拟币通常需要以USDT进行兑换,项目方在收到大量USDT后,必然存在转换、兑现的需求,而“自洗钱”的产生,往往就是在这一转换、兑现的过程之中。

笔者办理的案件中,公诉机关起诉的USDT自洗钱通常有以下几种方式:

第一,USDT交易变现现式。

交易变现模式,是指行为人将USDT通过线下或线上的方式出售,兑换为法币,再将法币通过“化整为零”的方式进行取现的模式。公诉机关认定这一模式为洗钱的原因在于,这一模式实现了USDT→法币的转换,并通过取现的方式阻断对资金流向的追溯,属于《刑法》191条第一款第(二)项“将财产转换为现金、金融票据、有价证券的”洗钱模式。

第二,USDT投资变现模式。

投资变现模式,是指行为人以USDT作为投资本金,将USDT投资到股票、期货、外汇等金融产品或衍生品,并通过投资理财实现USDT合法化或货币化的过程。例如,张三将发行某币获得的100万枚USDT,用于购买境外某支以USDT为本金,投资比特币的金融产品,在一定期间后,该基金以美元结算收益。此种情形下,公诉机关认定该模式构成自洗钱的理由在于:其一,张三购买基金的行为,意图将非法获取的USDT通过合法的金融产品进行合法化;其二,张三通过金融产品,间接将USDT兑换为法币,实现了非法财物向现金的转化过程,本质上是对非法收入的“漂白”。

第三,USDT变现消费模式。

变现消费模式,是指行为人将USDT通过交易转换为法币现金后,将资金交由第三人,进行购买房产、汽车、奢侈品等消费行为,以实现将非法收益转化为第三人的合法财产。此种模式也可以视为“交易变现”模式的延伸,最终的目的是实现以合法的财产形式掩盖非法的收入来源。

第四,虚构USDT债权债务模式

这一模式很容易理解,即非法获取USDT后,与第三方缔结虚假的债权债务合同,将USDT以履行合同义务为由交付给第三方代为持有。虚构USDT债权债务模式意在通过合法的债权债务,阻断对USDT流向的追溯,以达到USDT合法化的目的。

从以上常见的四种USDT自洗钱模式,不难看出,USDT之所以能够成为自洗钱的工具,原因在于其与美元挂钩的稳定性以及二级市场强大的流动性。而无论是何种自洗钱模式,最终目的都是实现USDT向法币的转化,以及法币向合法的财产、债务、金融产品的转化,以合法形式阻断司法机关对非法USDT收益的追溯。


广东广强律师事务所,经济犯罪辩护中心,紧急重大刑事案件咨询可直接联系团队案管专员:19875115776(微信同号)

成功案例
  • 曾杰律师团队办理的虚拟货币类案件,诈骗改非吸,终获缓刑判决 曾杰律师团队办理的虚拟货··· 2024-07-04
  • 取保丨曾杰律师办理一虚拟货币交易所被控非法经营罪案当事人成功取保 取保丨曾杰律师办理一虚拟··· 2023-03-02
  • 黑客窃取平台虚拟币被建议量刑3.6-4.6年,最终争取到缓刑! 黑客窃取平台虚拟币被建议··· 2023-02-02
  • 人民币兑换虚拟货币被控洗钱罪,成功打掉以过账10万认定“情节严重”! 人民币兑换虚拟货币被控洗··· 2022-11-13
  • 将人民币兑换虚拟币被控洗钱罪情节严重,我是如何争取到全案减轻处罚的! 将人民币兑换虚拟币被控洗··· 2022-11-08
  • 成功案例|发行虚拟货币被控诈骗罪,成功打掉“操纵币价” 成功案例|发行虚拟货币被控··· 2022-09-30
  • 成功无罪||虚拟货币交易所被控非法经营罪,终获不起诉! 成功无罪||虚拟货币交易所··· 2022-07-13
  • 取保|虚拟货币承兑商“搬砖”涉刑,团队辩护成功取保 取保|虚拟货币承兑商“搬··· 2022-03-08
  • 取保候审|B某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪 取保候审|B某涉嫌帮助信息··· 2022-03-08
  • 不批捕|梁某数字货币涉嫌诈骗 不批捕|梁某数字货币涉嫌··· 2022-03-08
  • 取保候审|Y某某涉嫌虚拟币诈骗罪一案 取保候审|Y某某涉嫌虚拟币··· 2022-03-08
  • 虚拟货币“矿工”涉嫌诈骗罪,37天成功阻击批捕 虚拟货币“矿工”涉嫌诈骗··· 2022-03-08
  • 取保候审|程某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪 取保候审|程某涉嫌帮助信··· 2022-03-08