新型经济犯罪

虚拟货币行业的两个基本问题

办案律师/作者:    李泽民 吴单  原创 广东广强律师事务所   时间:2024-10-16   访问量:179

虚拟货币行业的两个基本问题


关键词:虚拟货币、代币、区块链、法律风险

近期,一起发行虚拟币涉诈骗的案件引起了币圈的广泛关注。

涉案当事人是一名在读大学生,他关注到某去中心化组织(DAO)的活动,得知该组织准备发行自己的虚拟币BFF。

于是,在预告的发行日当天,当事人在币安链上同步发行了一款同样命名为BFF的虚拟币,并迅速增设了流动性池。随后,他在不到一分钟的时间内撤回了池子,导致购买该虚拟币的用户损失了近5万USDT。

根据公开信息,本案公诉方认为当事人发行与DAO组织名称相同的山寨币,有冒充“官方币”引诱他人投资并诈骗的嫌疑,故指控其构成诈骗罪。

抛开诈骗的定性不谈,本案实际上折射出币圈蹭热度发行山寨虚拟币的现象,同时也揭示了虚拟货币行业在我国的两个基本问题:第一,如何准确识别和验证目标代币项目;第二,境内发行代币的法律风险有多大。

(一)虚拟货币的币种及技术原理

虚拟货币(也称代币,Token)作为一种数字资产,其主要基于区块链技术构建。而区块链网络正是通过分布式账本的去中心化特性,来确保每笔虚拟货币交易的不可篡改性和匿名性。

在虚拟货币市场中,主要有五类币种:

1、主流币(如比特币、以太坊):市场份额大、知名度高、应用广泛的虚拟货币,目前主要就是比特币和以太坊,前者被视为“数字黄金”,后者则支持智能合约和去中心化应用(DApps)的开发,是去中心化金融生态的核心。

2、非主流币(如菲尔币、波场币、狗狗币):基于以太坊网络或比特币协议发行或基于独立区块链网络发行,具有特定功能和一定用户基础的其他虚拟货币,但市场认可度和影响力较低。其中,相当一部分非主流币的发行门槛相对较低,容易出现蹭热度、山寨币的现象。

3、稳定币(如泰达币、USDC币):通过锚定法定货币(如美元)或黄金等资产以保持币值稳定的虚拟货币,其市场价格波动小、交易稳定。

4、平台币(如币安币、OKB币):通常由交易平台发行,用于支付手续费、参与平台治理的代币,其中一部分平台币可能逐渐脱离平台,形成独立的应用场景。

5、空气币:模仿或号称具有主流币的技术架构,但往往无实际技术和应用支撑的代币,通常缺乏公开的技术支持或透明的链上数据,难以通过正规渠道验证,有涉嫌传销、诈骗、非法集资等刑事风险的可能。

从技术原理来看,虽然很多非主流币、稳定币和平台币系基于比特币或以太坊网络开发,但并不是所有虚拟货币都依赖这两个网络,总体可以分为两类:

一是基于比特币或以太坊发行的代币

当前,以太坊网络是最常用的开发平台,尤其适合开发智能合约、去中心化应用(DApps)和代币发行。以太坊为开发者提供了强大的工具和安全性,所以很多ERC-20代币(如泰达币、币安币的最初版本)就是基于以太坊开发。

相比之下,比特币网络相对简单,最初只用于点对点支付和交易,不支持复杂的智能合约,但比特币网络的一些协议(如Omni Layer)也可以用于发行代币,泰达币最初就是在Omni Layer上发行的。

二是独立区块链发行的代币

随着加密货币和网络技术的发展,逐渐有一些非主流币、稳定币和平台币开发了独立的区块链,从而不再依赖比特币或以太坊的基础设施。

比如,波场币(TRON, TRX)就具有自己的独立主网,支持独立的智能合约;币安币(BNB)虽然最初是以太坊的ERC-20代币,但后来迁移到币安智能链(BSC)成为原生代币;菲尔币(Filecoin, FIL)也拥有自己的区块链,且专注于去中心化存储服务。

除了以太坊,还有其他区块链平台,如波卡(Polkadot)、Solana等也可以用于开发智能合约和代币。

总之,绝大部分非主流币项目都可以通过智能合约在区块链上发行、执行和流通。

但正是这种去中心化和智能合约的设计,使得一部分蹭热度的“山寨币”项目能通过复制已有币种的名称和代币符号快速发布,进而开展一些涉嫌传销、诈骗、非法集资等刑事犯罪风险的活动。

(二)准确识别和验证代币项目

鉴于此,识别和验证代币项目的真实性至关重要。由于虚拟货币行业的技术门槛相对较高,一般用户难以自行辨别某些代币项目的真伪,以下是几个关键步骤:

针对基于以太坊网络发行的代币项目:

1、核对代币符号与名称:首先应特别警惕与主流、知名代币项目名称类似的“山寨币”,其次,即使代币的名称和符号可以模仿,但合约地址是唯一的。

2、比对合约地址:每个代币在以太坊区块链上都有独一无二的合约地址,这个地址可以在以太坊区块链浏览器(如https://ethplorer.io/、https://etherscan.io)中查询,并将其与项目的官方合约地址比对,确保一致。

3、查看项目团队与白皮书:合法的代币项目通常有清晰的白皮书和公开的团队信息。如果发现某代币项目没有明确团队或技术路线图,就要小心了。

4、检查市场表现:通过CoinGecko、CoinMarketCap等虚拟货币专业市场平台进行交叉验证,并进一步查看代币的市值、流通量、交易平台等数据以综合判断。

针对基于独立区块链网络发行的代币项目:

1、找到代币的合约地址

对于独立区块链网络的代币,通常其官方文档或官网会提供合约地址,尤其是在这些代币被用于某些交易所、智能合约或者DApps的场合。

2、使用相应的区块链浏览器查询

基于波场币(TRON)发行的,使用Tronscan浏览器(https://tronscan.org)来查询TRON及其代币合约地址、交易信息等。

基于菲尔币(Filecoin)发行的,使用Filfox浏览器(https://filfox.info)来查询其链上存储交易和矿工信息。

基于币安智能链(BNB)发行的,使用BscScan浏览器(https://bscscan.com)查询在其链上运行的代币的合约地址。

3、验证合约地址的真实性

首先,确保合约地址是从官方渠道(如代币官网、白皮书、交易所公告等)获取的;

接着,使用对应的区块链浏览器查询代币的合约信息、总供应量、持有者数量、转账历史等;

最后,将官方渠道的合约地址与区块链浏览器查询的地址比对,确认是否一致。

(三)境内发行代币的法律法规和可能的风险

2017年9月4日,中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》(即“9.4公告”)明确将代币发行融资定义为非法公开融资行为,要求任何组织和个人立即停止各类代币发行融资活动。

2021年9月24日,中国人民银行、最高法、最高检等十部委发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》(即“十部委通知”),再次强调虚拟货币交易所及其相关服务在境内系非法的,包括为虚拟货币交易提供平台、媒介、技术支持的行为;涉及虚拟货币的业务活动可能会追究刑事责任。

因此,无论是企业组织还是个人,在我国境内发行代币都有极高的法律风险,可能触犯的罪名包括非法经营罪、非法吸引公众存款罪、集资诈骗罪、组织、领导传销活动罪等。即使一些代币项目是在境外合法发行的,也不得在境内进行推广或邀请公民参与,否则仍可能面临刑事追责。

尽管当前对虚拟货币行业的监管非常严格,但仍有部分虚拟货币相关领域是合法合规的:

1、区块链技术的开发与应用

除了作为虚拟货币的底层技术,区块链技术还有其他的应用场景,如供应链管理、数字版权保护、政府数据管理等。

这些应用场景均不涉及虚拟货币的发行和交易,属于合法领域,也是政府大力倡导和鼓励的。

2、数字人民币的推广与应用

数字人民币(DCEP)是由中国人民银行发行的法定数字货币,不同于比特币等虚拟货币。作为法定货币,DCEP的发行、使用完全合规,并且政府也在积极推动其在支付、跨境结算等方面的应用场景。

3、学术研究与技术开发

研究虚拟货币、区块链、加密技术等相关内容并不违法,研究者可以通过探讨虚拟货币的技术原理、应用前景及法律风险,推动相关技术和行业的发展。

4、境外的合法虚拟货币活动

虽然在境内发行和交易代币是违法的,但我国企业组织或个人在境外开展合规的虚拟货币交易或代币发行,都是可以的,只要保证两个前提:一是这些虚拟货币活动必须符合当地法律法规,二是不得面向我国境内用户进行推广或交易。

结语

随着虚拟货币行业的快速发展,相关的法律风险也逐渐显现。在当前的监管政策下,虚拟货币行业投资者和从业者需要十分警惕,至少不要踩到“境内发行代币”这根红线,同时注意识别“山寨”代币项目,防范潜在的业务风险。

当然,合法从事虚拟货币行业的空间也仍然存在,比如区块链技术的开发与应用、境外的合法虚拟货币活动等。


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