质证意见书
本案系民间借贷，W某某不构成诈骗罪应宣告无罪之质证意见
一、关于证人证言等证据的质证意见
证据来源：【第2卷(一审公诉案件)】，C某3的询问笔录
时间：2020年9月03日10时18分至2020年09月03日12时29分
证据内容：在2018年11月份(具体时间记不清楚),当时我听到我大哥C某1、二哥C某2、都已经借了很多钱给W某某、C某某两夫妻了,并且当时我觉得我大哥、二哥都是很谨慎那么精明的人都肯借那么多钱给给W某某,所以我就觉得W某某、C某某这两个人可以赚到钱,而且听说利息很高,后来我也打听到W某某、C某某是放高利贷的人,他放贷给其他人是要用物品抵押的,所以我就觉得比较稳妥的。当时我就想着我也借点钱给他们收点利息钱也不错,所以当时我就打电话给C某某,说:“我有笔钱,你还要不要?”,C某某就说:“需要,你要多少钱的利息?给你5分钱可不可以?”,当时我就说:“我不用那么高的利息的?给我4分钱利息。”
质证意见：C某3在2020年9月第二次所做出的笔录中，关于其是否主动出借款项，以及出借款项的原因和目的，与C某3在2019年6月第一次所做出的笔录，大相径庭。在第一次笔录中，C某3明确，是C某某主动提出借款，并虚构汽车抵押项目，骗取C某3的借款。然而，在第二次笔录中，C某3反言，称是其看重高利息收益而主动向C某某、W某某出借款项，同时，侧面印证，C某某、W某某抵押放贷的行为，真实存在，并非是虚构的事实。而C某3第二次陈述的事实，与W某某在2019年8月20日第二次讯问的笔录中关于其向C某3借款的事实，相互印证。因此，C某3第一次询问笔录是虚假的，三性均不予认可。而C某3以利益收益为目的，并未陷入错误认识，同时，W某某汽车抵押项目是真实存在的，公诉方指控，W某某虚构汽车抵押项目，骗取借款，证据不足，系指控错误。
证据来源：【第2卷(一审公诉案件)】，C某2的询问笔录
时间：2019年06月06日09时45分至2019年06月06日14时49分
证据内容：W某某就在电话中回复我说他现在资金周转不灵,想跟我借钱,听W某某这样说,我就跟W某某说你借钱可以,哪怕是亲戚也好,都是要利息的,W某某就说一个月利息2分钱至2.5分钱,我就跟W某某说就一个月2.5分钱利息。质证意见：C某2这部分陈述，显然，是C某2主动提出收取利息，并约定利息2.5分，并不存在公诉方所说的，系W某某、C某某利用高利息引诱借款，同样，C某2借款也没有陷入错误认识。
二、被告人的讯问笔录，结合W某1询问笔录的质证意见
证据来源：【第2卷(一审公诉案件)】，C某某讯问笔录
时间：2019年08月06日18时25分至2019年08月06日22时28分
证据内容：C某某：2017年的时侯,当时W某1在河源市中医院上班,当时W某1、我本人、温晓三个人时不时一起吃饭、宵夜,在吃饭、宵夜的期间,在闲聊中,W某1就问其我和W某某是做什么工作的,这样我和W某某就说起了我放贷的业务W某1听说后他说他事后也想授资,事后再拿钱过来,过来一段时间以后,具体的时间我也忘记了,W某1就找到我说能不能放贷出去,我和W某某说都是可以的,刚开始的时候,我和W某某就答应给W某1日息3分钱的利息给他。
证据来源：【第2卷(一审公诉案件)】，W某某讯问笔录
时间：2020年9月29日16时27分至2020年09月29日19时28分
证据内容：W某某：2017年还是2018年的时候,我和W某3(W某1的哥哥)都是住在河源市YJL居住的,当时大家串门走亲戚的时候,W某3就了解到我和C某某的生意做的比较成功。后来W某1就约我和C某某一起饮茶,W某1就说:“我哥W某3手上有钱,你要不要?要的语就先借给你们。”
证据来源：【第2卷(一审公诉案件)】，W某1询问笔录
时间：2019年06月06日09时42分至_2019年06月06日13时11分
证据内容：W某1：在2018年5月8日C某某说她在做很多生意,比方说典当行、红木家具、二手车市场,需要大量资金来周转,问我有多少钱,越多越好我就说我才刚出来工作一年,也没存到什么钱。我当时心想C某某是我的亲威,而且我以前去她家里的时侯她会拿出她父亲借钱给她的借条给我看,跟我说她父亲也非常支持她做生意,她自己也开着宝马7系,在我看来应该是做生意还是比较成功的,也就没去 想那么多,并且C某某还说我如果借钱给她,她可以算利息给我,按每个月三分钱利息来算,我也同意了......平时还会发他们做生意的视频给我,比如:小视频可以看到他押了很多机动车登记证书。
质证意见：
第一、上述证据，结合C某3的陈述，可以说明，W某1、C某3的陈述是提前经过串通，并对事实进行扭曲。目的就是为了达到利用司法，报复W某某、C某某的效果。
第二、C某某、W某某的这部分证词可以相互印证，说明是W某1主动提出借钱给C某某、W某某。而W某1的陈述也可以侧面反应出，其看重高利息，并不在意C某某、W某某具体经营的事务。同时，W某1称，通过小视频可以看到他押了很多机动车登记证书，可以进一步说明，W某某、C某某汽车抵押业务真实存在。
因此，W某某、C某某并没有虚构汽车抵押业务的行为，W某1等人也并不是因为W某某、C某某的经营而出借款项，完全是为了高利息才出借的款项。本案中，既不存在W某某、C某某虚构事实的行为，也不具有W某1等人因陷入错误认识而出借款项的因果关系。W某某、C某某二人，没有犯罪事实，不构成诈骗罪
时间2020年05月15日15时45分至20年05月15日15时55分
证据内容：L某某、C某3、W某2(W某1哥哥)、C某2等人多次轮流到我妻子C某某单位 辱骂(大概内容是骂我妻子C某某是诈骗犯等),C某3还推了我妻子C某某的头部(此事在南城派出所报警了三次)。L某某到我居住的华栋1501房子催债的时候,把我的手机摔在地上(没有摔坏),时我在派出所报警了。W某2(W某1哥哥)、C某3、C某2等人多次轮流到我岳父C某1家里辱骂C某1,C某2用脚踹我岳父C某1,L某某带他的奶奶来我岳父家里,L某某奶奶拿石头把我岳父的大门砸坏了,(此事在派出所报警二次还是三次)W某1在新浪微博上发我和C某某的身份证信息、相片,诽谤我岳父C某1等(此我已把相关情况跟派出所反映)质证意见：关于这部分内容，建议贵院向公安机关调取相关证据。显然，本案所谓的受害人，存在大量的暴力催收、寻衅滋事的行为，而且，C某2等人对C某某的父亲C某1先生的侮辱、骚扰至今依然频繁，他们是真正的施暴者。
三、关于银行流水、微信聊天记录等书证的质证意见
1.关于W某某、C某某与C某2、W某1、C某3等人之间的借条、银行流水。可以看出，W某某、C某某与C某2、W某1、C某3等人直接属于民间借贷关系，并且，持续还款。
2.关于W某某与C某某之间的微信聊天记录。C某某与W某某2019年7月15日至20日的聊天记录，该聊天记录中的“骗L某某、 G某某”的言语并不能认定二人具有非法占有目的。理由：关于L某某、 G某某的借款，分别早在2019年3月、2018年均已都还清，显然这里的“骗”只是一个玩笑话。因此，不能因W某某、C某某的聊天记录便认定二人具有非法占有目的，进一步说明，W某某、C某某不构成诈骗罪。
3.关于伪造的2019年2月27日、28日的转账凭证。根据第六卷中2019年3月4日W某某与C某2的微信聊天记录，以及补充卷第十卷中C某某与C某2、C某3的微信交易来看：W某某虽然确有伪造转账凭证的行为，但依然与C某2协商还款事宜，同时，二人依然持续还款。足以证明二人不存在非法占有目的。
4.关于第8卷中W某某与Z某某、W某1的微信聊天记录，显示，W某某分别在2018年5月13日、5月23日、6月26日、7月7日、8月20日都有做汽车抵押借款的业务，同时可以看出，W某某之所以给W某1不同的利息，主要是基于抵押汽车的一方利息的高低，换言之，是先有抵押汽车的一方提出借款和利息，再有的和W某1告知并协商利息，这也就为什么说，W某某给W某1的利息存在很大的浮动。
上述记录可以看出：
（1）汽车抵押项目是真实存在的；
（2）W某某与Z某某、W某1等人的模式，实际上是合作从事汽车抵押放贷的模式。比如，显然，每次有人找W某某抵押二手车借款，W某某都会先告诉W某1，看似是借款，实际上是共同放贷收取利息，W某某只是从中赚取差价。
（3）W某1笔录中称W某某虚构汽车抵押项目的陈述，是故意为之的虚假陈述。
（4）W某1陈述的虚假的，那么C某2、C某3等人的陈述均为虚假，串通伪造供词的行为显而易见。综上，W某某、C某某二人没有犯罪事实，不构成诈骗罪。
广东广强律师事务所
倪菁华律师
二〇二一年三月十八日